Banque & Finance

Architecte Solution / Fonctionnel

Conformité Réglementaire

Finance – Surveillance des marchés & LCB-FT

Architecture des dispositifs de conformité et de surveillance des abus financiers au sein d’une grande banque publique.

Face à des exigences réglementaires en forte hausse (MAR/MAD, LCB-FT, TRACFIN), une grande banque publique française a confié à STORM GROUP la mission de refondre et consolider l’ensemble de ses dispositif de surveillance financière — de la détection des abus de marché jusqu’à l’automatisation du reporting réglementaire.

Nous contacter

55

Indicateurs QLB automatisés

6

Typologies d’abus de marché couvertes

4

Programmes réglementaires pilotés en parallèle

Contexte & Défis.

Notre client, une grande banque publique française, fait face à une pression réglementaire croissante sur plusieurs fronts simultanément : surveillance des abus de marché imposée par la directive MAR/MAD, obligations LCB-FT renforcées, modernisation du questionnaire anti-blanchiment (QLB) et alignement des flux TRACFIN. Ces chantiers, jusqu’alors traité de façon fragmentée, nécessitaient une vision d’ensemble et une architecture cohérente.

  • Multiplication des référentiels : données Refinitiv, flux Bloomberg, liste des initiés EQS, sources LCB-FT — sans architecture unifiée au sein du Datalake.
  • Détection insuffisante : les dispositifs de surveillance de marché existants ne couvraient pas les scénarios avancés (spoofing, layering, front-running, insider trading…).
  • Processus manuels à risque : le questionnaire anti-blanchiment reposait sur des extractions manuelles, source d’erreur et de délais réglementaires.
  • Outillage vieillissant : Evolan Report, en fin de vie, devait être remplacé par un module LCB-FT intégré à la solution ABACUS sans rupture de service.
  • Reporting TRACFIN à harmoniser : des formats hétérogènes dans Compliance 2.0 fragilisaient la traçabilité et la fiabilité des transmissions aux autorités.

Fiche mission.

Secteur

Banque publique française

Profil consultant

Architecte Solution & Fonctionnel

Prérimètre

Conformité · Surveillance · Reporting

Environnement technique

Refinitiv, Bloomberg, Quantexa, Neo4J, Linkurious, ABACUS, QlikSense, XBRL, Datalake 

Environnement fonctionnel

MAR/MAD · LCB-FT · QLB · TRACFIN

Programmes couverts

4 chantiers réglementaires simultanés

Objectifs & Approche.

STORM GROUP a déployé un architecte solution/fonctionnel avec une double expertise métier et data pour coordonner quatre axes d’intervention stratégiques. L’approche a combiné cadrage fonctionnel, architecture technique, POC et conduite du changement réglementaire.

Détection des abus de marché (MAR/MAD)

Étude fonctionnelle et cadrage de 6 scénarios de détection (spoofing, layering, wash trades, insider trading, front- running, soutien de cours). Intégration des flux Refinitiv, Bloomberg RFQ et liste des initiés EQS dans le Datalake. Contribution à l’évolution des dispositifs de surveillance et d’investigation.

Refinitiv

Bloomberg RFQ

Datalake

EQS

LCB-FT & Fraude — Solutions Graphe

Architecture d’une solution graphe dédiée à la détection de réseaux de blanchiment et de fraude. Pilotage du POC Linkurious puis participation au RFP marché (Neo4J, Quantexa, Chapvision). Conception du modèle de données graphe et des flux Datalake → Quantexa. Contribution aux cas d’usage d’investigation et de deep-dive.

Quantexa

Neo4J

Linkurious

Automatisation QLB

Étude fonctionnelle et cadrage de 6 scénarios de détection (spoofing, layering, wash trades, insider trading, frontrunning, soutien de cours). Intégration des flux Refinitiv, Bloomberg RFQ et liste des initiés EQS dans le Datalake. Contribution à l’évolution des dispositifs de surveillance et d’investigation.

ABACUS

QlikSense

XBRL

Big Data

Conformité TRACFIN

Harmonisation des relevés d’opérations TRACFIN dans Compliance 2.0. Normalisation des formats, règles de gestion et structures de données. Définition des flux d’alimentation, consolidation des sources et amélioration de la qualité des données. Fiabilisation de la détection et de la transmission desopérations sensibles.

Compliance 2.0

TRACFIN

Résultats & Livrables.

  • Dispositif MAR/MAD opérationnel : 6 scénarios de détection cadrés et intégrés dans les flux de surveillance, avec ingestion des données Refinitiv, Bloomberg et EQS dans le Datalake.
  • Architecture graphe LCB-FT sélectionnée : POC Linkurious réalisé, RFP mené à son terme, modèle de données Quantexa conçu et validé — prêt pour industrialisation.
  • 55 indicateurs QLB automatisés : remplacement complet d’Evolan Report par ABACUS, reporting XBRL sécurisé, zéro rupture de service lors de la migration.
  • TRACFIN harmonisé : formats normalisés, qualité des données (cohérence, complétude, traçabilité) certifiée et flux transmission aux autorités fiabilisés dans Compliance 2.0.
  • Vision d’architecture cible : cartographie complète des flux, modèles de données et recommandations pour les évolutions futures du SI Conformité.

Bénéfices Concrets.

Couverture réglementaire renforcée

4 programmes réglementaires couverts de façon cohérente et traçable, réduisant significativement le risque de non-conformité.

Industrialisation du reporting

Automatisation de 55 indicateurs QLB, fin des extractions manuelles et reporting XBRL produit en continu avec contrôle qualité intégré.

Détection avancée des fraudes

Capacité à investiguer des réseaux complexes de
blanchiment grâce à la solution graphe Quantexa,
dépassant les limites des outils transactionnels
classiques.

Qualité des données améliorée

Normalisation des formats TRACFIN et consolidation des sources, garantissant cohérence, complétude et traçabilité des transmissions aux autorités.

Perspectives.

Ce cadrage structurant pose les fondations d’un SI Conformité modernisé et évolutif. Les prochaines étapes naturelles pourbanque incluent :

  • Industrialisation de Quantexa : mise en production de la solution graphe sur les cas d’usage LCB-FT et fraude à l’échelle de l’organisation.
  • Extension du QLB : déploiement du Lot 2 auprès des filiales et des clients institutionnels, avec intégration des questiospécifiques LBP SA.
  • Enrichissement des scénarios MAR/MAD : ajout de nouvelles typologies de détection et intégration de données de marché complémentaires.
  • Analytique avancée : exploitation de la donnée consolidée dans le Datalake pour des approches prédictives et des tableaux de bord de conformité en temps réel.

Environnement technique global.

Refinitiv • Bloomberg RFQ • Quantexa • Neo4J • Linkurious • Chapvision • ABACUS (Wolters Kluwer) • QlikSense • XBRL • Datalake • Big Data • EQS • Compliance 2.0 • Evolan • Report

« Cette mission illustre parfaitement la valeur d’une expertise croisée architecture & conformité. En quatre
mois, nous avons non seulement cadré et livré des solutions opérationnelles sur quatre axes réglementaires
simultanés, mais aussi posé une vision d’ensemble qui permettra à la banque d’anticiper les prochaines
évolutions normatives. »

Consultant STORM GROUP
Architecte Solution / Fonctionnel · Mission Conformité & Surveillance des marchés

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